Paano mag-ulat ng backdoor roth sa turbotax

Ang mas maaga mong simulan ang pag-save para sa iyong pagretiro, mas kailangan mong magtrabaho sa sandaling tinanggal mo ang iyong sarili mula sa workforce. Ngunit ito ay maaaring maging isang kumplikadong proseso, na ang dahilan kung bakit gumagamit ang software ng mga tao tulad ng TurboTax upang matulungan silang subaybayan ang kanilang mga kontribusyon at mga break sa buwis.

Ang TurboTax ay maaaring medyo mahirap na kahit na, at kung i-convert mo ang iyong Tradisyonal na IRA sa isang Roth IRA, maayos na pag-input ng pagbabago ay isang kasangkot na proseso. Kung hindi mo ito gagawin nang tama, ang iyong mga numero ay marahil ay hindi magmukhang tama, na may mga bagay tulad ng mga singil sa parusa para sa labis na mga kontribusyon na nagpapakita nang hindi nila dapat.

Tingnan natin kung paano maayos na maipasok ang iyong pag-convert sa backdoor Roth IRA, upang matiyak mong tama ang mga numero na iyong sinipi.

Pag-uulat ng isang Backdoor Roth IRA sa TurboTax

Una, kailangan mong ipasok ang Non-deductible Contribution na ginawa sa iyong Tradisyonal na IRA. Ang gabay na ito ay isinulat para sa TurboTax Online, ngunit kung gumagamit ka ng desktop bersyon, ang pamamaraan ay halos kapareho at hindi dapat maging sanhi ng anumang pagkalito mo.

1. Buksan ang iyong pagbabalik sa buwis.
2. Sa TurboTax Online, mag-click sa Paghahanap, at ipasok ang mga kontribusyon sa IRA .
3. Mag-click sa Jump to .
4. Sa window ng Tradisyonal na IRA at Roth IRA, mag-click sa Traditional IRA.
5. Sa ilalim Nag-ambag ka ba sa isang Tradisyonal na IRA?, piliin ang Oo .
6. Sa ilalim Ay Ito isang Repayment ng isang Pamamahagi ng Pagreretiro?, piliin ang Hindi .
7. Sa window ng Sabihin sa Amin Kung Magkano ang Nag-ambag sa iyo, punan ang halaga na iyong naambag sa taong ito.
8. Sa ilalim ng Binago Mo ang Iyong Isip?, piliin ang Hindi .
9. Sagutin ang iba pang mga ibinigay na katanungan habang nalalapat ang iyong kasalukuyang sitwasyon sa buwis.
   

   

Susunod, sinabi mo sa TurboTax tungkol sa pag-convert ng backdoor Roth na ginawa mo.

1. Maghanap ng 1099-R .
2. Mag-click sa Jump to .
3. Sa iyong 1099-R window, mag-click sa Oo at pagkatapos ay magpatuloy. Kung nagtatapos ka sa iyong 1099-R Entries screen sa halip, mag-click sa Magdagdag ng Isa pang 1099-R .
4. Maaari mong piliing manu-manong i-input ang mga detalye ng iyong form na 1099-R sa pamamagitan ng pagsunod sa mga tagubilin sa screen, o maaari mong mai-import ito nang direkta kung mayroon kang isang digital na bersyon.
5. Sa ilalim ng Iyo Inherit ang IRA mula?, piliin ang Hindi .
6. Sa ilalim ng Ano ang Ginawa Mo Sa Pera Mula?, piliin kong inilipat ang pera sa isa pang account sa pagreretiro (o ibalik ito sa parehong account sa pagreretiro).
7. Susunod, piliin kong na-convert ang lahat ng perang ito sa isang Roth IRA account .
8. Tapusin ang pagsagot sa mga natitirang tanong nang tumpak hanggang sa makarating ka sa iyong 1099-R Entries window, na nangangahulugan na natapos mo ang pag-uulat ng iyong backdoor Roth na conversion.

Kapag sinundan mo ang mga hakbang na ito, dapat mong matagumpay na naipasok ang impormasyon na kinakailangan ng software upang maayos na makalkula ang iyong pagbabalik sa buwis.

Suriin ang Iyong Mga Resulta sa Buwis

Kung nais mong tiyakin na ang lahat ay napunta nang maayos, maaari mong gamitin ang mga sumusunod na hakbang upang suriin kung paano ka magbubuwis sa iyong Roth IRA:

1. Mag-click sa Mga tool sa Buwis sa kaliwang bahagi ng screen.
2. Mag-click sa Mga Tool .
3. Sa screen ng Tool Center, piliin ang Buod ng Buwis ng Tingnan .
4. Mag-click sa I- preview ang aking 1040 sa kaliwang bahagi ng window.

Sa seksyon na may pamagat na 1040 Postcard, Line 4, dapat mong makita ang iyong Roth IRA na nakalista sa ilalim ng mga pamamahagi ng IRA .

Hangga't wala kang anumang kinita sa pagitan mo noong nag-ambag ka sa iyong Tradisyonal na IRA at noong ginawa mo ang iyong pag-convert sa backdoor sa isang Roth IRA, dapat ipakita ang iyong halaga ng Buwis bilang zero. Kung nagkaroon ka ng kita sa pagitan ng kontribusyon at pag-convert, magkakaroon pa rin sila ng buwis at lalabas dito.

Hindi dapat magkaroon ng anumang bagay sa seksyon na may pamagat na Iskedyul 1, Line 32 IRA na pagbabawas .

Dalawang bagay sa Buhay na Ito Ang Tiyak: Ang Mga Loop ng Kamatayan at Buwis

Kung kumikita ka nang labis upang makagawa ng isang pamantayang kontribusyon sa isang Roth IRA, ngunit nais mo pa ring samantalahin ang kakayahang umangkop at mapalakas sa pagpopondo ng post-retirement na ibibigay ng isa, kung gayon ang isang backdoor Roth ay ang paraan upang pumunta.

Gamit ang gabay na ito, dapat mong maayos na ipasok ito sa TurboTax, upang madali mong masubaybayan ang iyong mga kontribusyon, pagbabawas, at kung magkano ang dapat mong asahan na magbayad sa katapusan ng taong pinansiyal.